삼성증권으로 연금저축펀드(연저펀)을 옮겨보려고 해요 : 퇴직연금 이전에 대한 문의

대신증권에 연금저축펀드가 있는데

이것을 삼성증권으로 이전해서 etf 매매를 하고 싶어요.

삼성증권에 연금저축을 개설하고

이전신청을 하면

대신증권의 연금저축펀드는 자동으로 매도 되고

페널티 같은 세금의 부과 없이

삼성증권으로 자동으로 이전되는 것이 맞는지요?

그리고, 이전하는 경우 만기일이나 연금개시일 등은 어떻게 변화되는지요?

아직 삼성증권에 연금저축을 개설하지는 않았습니다 (isa irp는 하고 있어요)

대신증권의 펀드처죽정보는 아래와 같습니다.

개설일 2007-11-07

총납입금 37,751,744

현평가액 45,012,031 (2024-03-12 오후12시 정도 기준)

-------------

답변내역

처리여부

답변완료(상담)

답변일

2024-03-13 08:02

첨부

안녕하십니까. 고객과 함께하는 삼성증권입니다.

삼성증권 연금저축계좌에서 거래가능한 상품은 연금펀드/TDF, 국내상장 ETF/리츠 입니다.

대신증권에서 삼성증권으로 연금이전을 하신다면, 먼저 이전용 연금저축계좌개설 후 연금이전 신청하시면 대신증권 연금펀드 모두 현금화된 상태에서 과세이연되어 삼성증권 연금저축계좌로 이전됩니다.

이전시 연금저축계좌의 계약일, 만기일 등의 정보는 대신증권 연금계좌의 정보를 따르게 됩니다.

연금저축계좌의 연금개시일은 만55세이상 5년유지 조건 충족 후 고객님께서 원하시는 시점에 연금개시/지급 신청 가능합니다.

□ 계좌개설

mPOP 메뉴>연금/절세>개인연금>연금저축가입하기(이전용으로 개설)

□ 연금이전신청

mPOP 메뉴>연금/절세>개인연금>삼성증권으로 가져오기

답변이 되었기를 바라며, 다른 필요하신 내용이 있을 경우

글을 올려 주시거나 패밀리센터(☎1588-2323)로 연락 주시기바랍니다.

좋은 하루 보내세요. 감사합니다.

연금저축펀드를 다른 금융사로 이전하는 방법은 비교적 간단합니다. 아래의 단계를 따라 이전할 수 있습니다:

계좌 개설:

• 이전할 금융사에서 연금저축펀드 계좌를 개설합니다.

타사연금 가져오기 신청:

• 기존 금융사에서 연금저축펀드를 해지하고 환급금을 받습니다.
• 이후 새로운 금융사에 타사연금 가져오기를 신청합니다.

환급금 이체 확인:

• 기존 금융사에서 환급금이 이체되었는지 확인합니다.

이전된 금액으로 운용:

• 이전된 금액으로 연금저축펀드에서 원하는 상품을 선택하여 운용합니다.

주의사항:

• 이미 연금을 개시한 계좌는 이전이 불가능합니다.
• 일부금액의 이전은 불가하며, 전액에 대한 이전만 가능합니다.
• 연금계좌가 이전이 불가한 경우도 있으니 주의해야 합니다.

금융사마다 조금씩 절차가 다를 수 있으니 해당 금융사의 안내를 따르시길 권장드립니다

타사연금저축 가져오기
다른 금융기관에 가입되어 있는 연금저축계좌, 퇴직연금 IRP를
삼성증권 연금저축계좌로 가져옵니다.
고객님의 세제혜택은 동일하게 유지됩니다.

신청 절차

1. 1. 삼성증권 연금저축 계좌 선택 또는 개설
2. 2. 가져올 다른 금융기관 연금저축 계좌정보 입력(금융기관, 계좌번호)
3. 3. 기존 금융기관에서 연락하는 전화를 통해 가져오기 실행 진행 여부 확인
   1. ※ 기존 금융기관에서의 확인 전화 꼭 받아주세요.

유의사항

이전할 연금저축 계좌 환매 후, 현금으로 이체되며 보유 상품의 결제일 수에 따라 환매 기간은 상이합니다.

이전 가능 금융기관

연금저축을 취급하는 모든 금융회사(은행/증권/보험)
단, 연금이 지급 중인 종신형 보험계약, 압류 등이 설정된 계약, 조세특례제한법에 1인당 납입 한도 초과 계약 등은 계좌이체가 제한됩니다.

신청(취소) 가능 시간

00:10~23:50 (주말/휴일 포함)